Cum reconciliezi extrasele EximBank, Banca Românească prin API PSD2 în SAGA

Pentru o firmă de contabilitate cu 30 de clienți, reconcilierea manuală a extraselor EximBank, Banca Românească înseamnă, în medie, 4-6 ore de muncă pe client în prima săptămână a lunii. Cu o conexiune API PSD2 și matching AI, ajungi la 30 de minute per client, fără să mai descarci niciun extras din EximOnline Business / BR Net Business.

De ce nu mai e fezabil să descarci extrasele manual din EximOnline Business / BR Net Business

Indiferent dacă vorbim de EximOnline Business / BR Net Business sau de orice alt internet banking RO, descărcarea manuală a extraselor are 4 probleme cronice:

• clientul uită sau întârzie cu trimiterea extrasului spre blochezi închiderea lunii;
• formatul CSV / MT940 nu e identic între bănci spre fiecare import necesită mapare separată;
• câmpul „descriere" e liber, iar matchingul automat eșuează când clientul scrie „plata factura" fără număr;
• comisioanele bancare se înregistrează manual, una câte una, în contul 627.

Comparativul detaliat manual vs PSD2 arată că timpul mediu per 100 de tranzacții scade de la 95 de minute la 8 minute.

Cei 5 pași pentru reconciliere automată EximBank, Banca Românească spre SAGA

1. Trimiți clientul tău firmă să conecteze EximBank, Banca Românească. Din panoul Elevio, generezi un link unic și i-l trimiți clientului. Acesta se autentifică o singură dată în EximOnline Business / BR Net Business și acordă consimțământul PSD2 (read-only, valid 180 zile).
2. Sincronizarea zilnică pornește automat. Începând de a doua zi, toate tranzacțiile postate de EximBank, Banca Românească apar în Elevio fără să descarci nimic, fără MT940, fără CSV, fără e-mail-uri lunare cu „extrasul, te rog".
3. AI-ul face match cu facturile din SPV. Tranzacțiile sunt corelate automat cu facturile emise și primite ale clientului din e-Factura / SPV: pe CUI, sumă, dată ± 3 zile, referință SEPA, descriere. ~90% rată de match automat pentru clienți activi de 2-3 luni.
4. Validezi cazurile incerte. Pentru tranzacțiile fără potrivire clară, AI-ul propune top 3 candidate. Confirmi cu un click sau marchezi „avans", „decontare", „comision". Tot ce e clar trece direct în nota contabilă.
5. Exporți notele în SAGA / WinMentor / Pluriva / SAP. O singură comandă: notele contabile pentru luna curentă (5121, 401, 411, 627, 765/665 pentru diferențe de curs) sunt generate și exportate în formatul ERP-ului tău. Importul în SAGA se face din meniul „Date externe".

Particularități tehnice ale conexiunii EximBank, Banca Românească

Pentru clienți cu credite de export sau garanții Exim, tranzacțiile aferente sunt grupate separat pentru raportare.

După fuziunea EximBank, Banca Românească, platforma de internet banking expune un API PSD2 unificat. Elevio se conectează, sincronizează tranzacțiile zilnic și reconciliază normal cu facturile clientului, inclusiv tranzacțiile aferente creditelor de export sau garanțiilor Exim.

Ce vezi efectiv în Elevio după ce se conectează EximBank, Banca Românească

• toate conturile clientului (RON și valută) ca taburi separate;
• tranzacțiile zilei curente vs ziua precedentă, cu indicator de sincronizare;
• status pe fiecare tranzacție: matched, suggestion, unmatched, commission;
• nota contabilă propusă (debit / credit / sumă) editabilă inline;
• export către SAGA / WinMentor / Pluriva / SAP cu un click.

De câte ori pe lună trebuie să intri în Elevio pentru reconciliere EximBank, Banca Românească?

Două intervenții pe lună sunt suficiente pentru un client cu volum mediu (sub 200 tranzacții/lună): o dată în data de 5-7 pentru cazurile rămase din luna precedentă, și o dată în data de 25 pentru validări intermediare. Restul rulează singur.

Întrebări frecvente despre EximBank, Banca Românească + PSD2