Cum reconciliezi extrasele Banca Transilvania prin API PSD2 în SAGA

Pentru o firmă de contabilitate cu 30 de clienți, reconcilierea manuală a extraselor Banca Transilvania înseamnă, în medie, 4-6 ore de muncă pe client în prima săptămână a lunii. Cu o conexiune API PSD2 și matching AI, ajungi la 30 de minute per client, fără să mai descarci niciun extras din BT24 Internet Banking / BT Pay Business / NeoBT.

De ce nu mai e fezabil să descarci extrasele manual din BT24 Internet Banking / BT Pay Business / NeoBT

Indiferent dacă vorbim de BT24 Internet Banking / BT Pay Business / NeoBT sau de orice alt internet banking RO, descărcarea manuală a extraselor are 4 probleme cronice:

• clientul uită sau întârzie cu trimiterea extrasului spre blochezi închiderea lunii;
• formatul CSV / MT940 nu e identic între bănci spre fiecare import necesită mapare separată;
• câmpul „descriere" e liber, iar matchingul automat eșuează când clientul scrie „plata factura" fără număr;
• comisioanele bancare se înregistrează manual, una câte una, în contul 627.

Comparativul detaliat manual vs PSD2 arată că timpul mediu per 100 de tranzacții scade de la 95 de minute la 8 minute.

Cei 5 pași pentru reconciliere automată Banca Transilvania spre SAGA

1. Trimiți clientul tău firmă să conecteze Banca Transilvania. Din panoul Elevio, generezi un link unic și i-l trimiți clientului. Acesta se autentifică o singură dată în BT24 Internet Banking / BT Pay Business / NeoBT și acordă consimțământul PSD2 (read-only, valid 180 zile).
2. Sincronizarea zilnică pornește automat. Începând de a doua zi, toate tranzacțiile postate de Banca Transilvania apar în Elevio fără să descarci nimic, fără MT940, fără CSV, fără e-mail-uri lunare cu „extrasul, te rog".
3. AI-ul face match cu facturile din SPV. Tranzacțiile sunt corelate automat cu facturile emise și primite ale clientului din e-Factura / SPV: pe CUI, sumă, dată ± 3 zile, referință SEPA, descriere. ~90% rată de match automat pentru clienți activi de 2-3 luni.
4. Validezi cazurile incerte. Pentru tranzacțiile fără potrivire clară, AI-ul propune top 3 candidate. Confirmi cu un click sau marchezi „avans", „decontare", „comision". Tot ce e clar trece direct în nota contabilă.
5. Exporți notele în SAGA / WinMentor / Pluriva / SAP. O singură comandă: notele contabile pentru luna curentă (5121, 401, 411, 627, 765/665 pentru diferențe de curs) sunt generate și exportate în formatul ERP-ului tău. Importul în SAGA se face din meniul „Date externe".

Particularități tehnice ale conexiunii Banca Transilvania

Conexiune PSD2 pe baza consimțământului clientului (valid 180 zile, re-confirmare cu un click). Fără descărcare manuală de fișiere. Tranzacțiile apar în Elevio în câteva minute de la postare la bancă.

Cea mai folosită bancă pentru IMM-urile din portofoliul firmelor de contabilitate. Elevio One se conectează la BT prin API PSD2 (printr-un agregator autorizat), sincronizează zilnic toate tranzacțiile din conturile clientului, identifică furnizorii și clienții pe baza CUI-ului din ordine de plată și reconciliază automat cu facturile primite și emise existente în Elevio.

Ce vezi efectiv în Elevio după ce se conectează Banca Transilvania

• toate conturile clientului (RON și valută) ca taburi separate;
• tranzacțiile zilei curente vs ziua precedentă, cu indicator de sincronizare;
• status pe fiecare tranzacție: matched, suggestion, unmatched, commission;
• nota contabilă propusă (debit / credit / sumă) editabilă inline;
• export către SAGA / WinMentor / Pluriva / SAP cu un click.

De câte ori pe lună trebuie să intri în Elevio pentru reconciliere Banca Transilvania?

Două intervenții pe lună sunt suficiente pentru un client cu volum mediu (sub 200 tranzacții/lună): o dată în data de 5-7 pentru cazurile rămase din luna precedentă, și o dată în data de 25 pentru validări intermediare. Restul rulează singur.

Întrebări frecvente despre Banca Transilvania + PSD2