Cum reconciliezi extrasele CEC Bank prin API PSD2 în SAGA

Pentru o firmă de contabilitate cu 30 de clienți, reconcilierea manuală a extraselor CEC Bank înseamnă, în medie, 4-6 ore de muncă pe client în prima săptămână a lunii. Cu o conexiune API PSD2 și matching AI, ajungi la 30 de minute per client, fără să mai descarci niciun extras din CEConline Business.

De ce nu mai e fezabil să descarci extrasele manual din CEConline Business

Indiferent dacă vorbim de CEConline Business sau de orice alt internet banking RO, descărcarea manuală a extraselor are 4 probleme cronice:

• clientul uită sau întârzie cu trimiterea extrasului spre blochezi închiderea lunii;
• formatul CSV / MT940 nu e identic între bănci spre fiecare import necesită mapare separată;
• câmpul „descriere" e liber, iar matchingul automat eșuează când clientul scrie „plata factura" fără număr;
• comisioanele bancare se înregistrează manual, una câte una, în contul 627.

Comparativul detaliat manual vs PSD2 arată că timpul mediu per 100 de tranzacții scade de la 95 de minute la 8 minute.

Cei 5 pași pentru reconciliere automată CEC Bank spre SAGA

1. Trimiți clientul tău firmă să conecteze CEC Bank. Din panoul Elevio, generezi un link unic și i-l trimiți clientului. Acesta se autentifică o singură dată în CEConline Business și acordă consimțământul PSD2 (read-only, valid 180 zile).
2. Sincronizarea zilnică pornește automat. Începând de a doua zi, toate tranzacțiile postate de CEC Bank apar în Elevio fără să descarci nimic, fără MT940, fără CSV, fără e-mail-uri lunare cu „extrasul, te rog".
3. AI-ul face match cu facturile din SPV. Tranzacțiile sunt corelate automat cu facturile emise și primite ale clientului din e-Factura / SPV: pe CUI, sumă, dată ± 3 zile, referință SEPA, descriere. ~90% rată de match automat pentru clienți activi de 2-3 luni.
4. Validezi cazurile incerte. Pentru tranzacțiile fără potrivire clară, AI-ul propune top 3 candidate. Confirmi cu un click sau marchezi „avans", „decontare", „comision". Tot ce e clar trece direct în nota contabilă.
5. Exporți notele în SAGA / WinMentor / Pluriva / SAP. O singură comandă: notele contabile pentru luna curentă (5121, 401, 411, 627, 765/665 pentru diferențe de curs) sunt generate și exportate în formatul ERP-ului tău. Importul în SAGA se face din meniul „Date externe".

Particularități tehnice ale conexiunii CEC Bank

Conexiunea PSD2 CEC necesită acces activ la CEConline Business. Metadatele tranzacțiilor sunt mai simple, dar AI-ul compensează prin matching pe descriere și CUI.

CEC Bank este folosit intens de IMM-urile din mediul rural și de instituțiile publice. Elevio se conectează la CEC prin API PSD2, sincronizează tranzacțiile zilnic și aplică aceleași reguli de reconciliere ca pentru băncile mari, fără tratament special pentru contabil.

Ce vezi efectiv în Elevio după ce se conectează CEC Bank

• toate conturile clientului (RON și valută) ca taburi separate;
• tranzacțiile zilei curente vs ziua precedentă, cu indicator de sincronizare;
• status pe fiecare tranzacție: matched, suggestion, unmatched, commission;
• nota contabilă propusă (debit / credit / sumă) editabilă inline;
• export către SAGA / WinMentor / Pluriva / SAP cu un click.

De câte ori pe lună trebuie să intri în Elevio pentru reconciliere CEC Bank?

Două intervenții pe lună sunt suficiente pentru un client cu volum mediu (sub 200 tranzacții/lună): o dată în data de 5-7 pentru cazurile rămase din luna precedentă, și o dată în data de 25 pentru validări intermediare. Restul rulează singur.

Întrebări frecvente despre CEC Bank + PSD2